{"id":507,"date":"2026-02-24T05:26:05","date_gmt":"2026-02-24T07:26:05","guid":{"rendered":"https:\/\/www.adisco.org\/adis\/?page_id=507"},"modified":"2026-02-24T05:26:12","modified_gmt":"2026-02-24T07:26:12","slug":"la-connaissance-du-partenaire-dadisco-et-la-diligence-raisonnable","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.adisco.org\/adis\/la-connaissance-du-partenaire-dadisco-et-la-diligence-raisonnable\/","title":{"rendered":"La connaissance du partenaire d&rsquo;Adisco et la diligence raisonnable"},"content":{"rendered":"\n<p><strong>Introduction<\/strong><br>Bien qu\u2019ADISCO soit une association sans but lucratif, elle a choisi de mettre en place son propre processus pour la connaissance de ses partenaires, que ce soit les partenaires techniques et financiers, que ce soit ses b\u00e9n\u00e9ficiaires. Le souci permanent de notre organisation est de garantir une gestion transparente qui permet d\u2019anticiper tout risque de corruption, de fraude, de blanchiment d\u2019argent ou de financement du terrorisme.<br>La connaissance du client (KYC), ou \u00ab\u00a0Know Your Customer\u00a0\u00bb, est g\u00e9n\u00e9ralement un processus essentiel pour les institutions financi\u00e8res. Voici quelques points cl\u00e9s :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>KYC est crucial pour lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.<\/li>\n\n\n\n<li>L\u2019organisation doit collecter des informations personnelles, comme une pi\u00e8ce d&rsquo;identit\u00e9 et un justificatif de domicile.<\/li>\n\n\n\n<li>L\u2019organisation doit filtrer ses partenaires pour se conformer aux lois en vigueur.<\/li>\n\n\n\n<li>KYC permet d&rsquo;\u00e9valuer le risque partenaire et de se conformer aux r\u00e9glementations anti-blanchiment.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Ces mesures garantissent une meilleure connaissance des clients et aident \u00e0 d\u00e9tecter toute activit\u00e9 financi\u00e8re suspecte.<\/p>\n\n\n\n<p>\u00c9TAPE 1 : compr\u00e9hension des pr\u00e9occupations en mati\u00e8re de conformit\u00e9<br>En raison de la nature globale des activit\u00e9s d\u2019aujourd\u2019hui, notre organisation doit satisfaire \u00e0 un nombre croissant de r\u00e9glementations et limiter davantage l\u2019exposition aux risques caus\u00e9s par des partenaires et des tiers, o\u00f9 qu\u2019elle se trouve.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>\u00c9TAPE 2 : d\u00e9finition des objectifs de l\u2019entreprise en mati\u00e8re de KYC &amp; due diligence<\/strong><br>Notre processus de KYC et de diligence raisonnable est conforme aux risques relatifs \u00e0 la r\u00e9putation, aux r\u00e8glements, aux finances et \u00e0 la strat\u00e9gie auxquels notre organisation peut \u00eatre expos\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>\u00c9TAPE 3 : collecte d\u2019informations essentielles<\/strong><br>La direction de l\u2019organisation doit collecter des informations de base au sujet des personnes morales, dont :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>les documents de constitution,<\/li>\n\n\n\n<li>des d\u00e9tails relatifs aux principaux b\u00e9n\u00e9ficiaires et actionnaires,<\/li>\n\n\n\n<li>la structure du groupe et les membres du conseil d\u2019administration et\/ou du comit\u00e9 ex\u00e9cutif<\/li>\n\n\n\n<li>les liens politiques,<\/li>\n\n\n\n<li>les r\u00e9f\u00e9rences officielles.<br>La direction de l\u2019organisation doit se focaliser sur la collecte des informations suivantes en ce qui concerne les personnes physiques :<\/li>\n\n\n\n<li>preuve d\u2019identit\u00e9,<\/li>\n\n\n\n<li>source du patrimoine et des fonds,<\/li>\n\n\n\n<li>liens politiques potentiels.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>\u00c9TAPE 4 : s\u00e9lection des prospects tiers en fonction des listes de surveillance et des listes de personnes politiquement expos\u00e9es (PPE)<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Une fois un contr\u00f4le de base effectu\u00e9, les prospects tiers, qu\u2019il s\u2019agisse de personnes morales ou physiques, doivent \u00eatre soumis \u00e0 un processus de s\u00e9lection via les listes de surveillance. En proc\u00e9dant \u00e0 des v\u00e9rifications des listes de surveillance et des listes de personnes politiquement expos\u00e9es (PPE) t\u00f4t dans le processus, vous pouvez d\u00e9terminer rapidement si un tiers pr\u00e9sente un risque important. On doit v\u00e9rifier le nom des organisations, des personnes et des ONG sur les :<br>listes de sanctions mondiales,<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>listes des entit\u00e9s criminelles connues publi\u00e9es par les organismes d\u2019application de la loi,<\/li>\n\n\n\n<li>listes des soci\u00e9t\u00e9s et individus d\u00e9chus et radi\u00e9s publi\u00e9es par l\u2019autorit\u00e9 de r\u00e9glementation,<\/li>\n\n\n\n<li>listes des PPE pour identifier les liens politiques.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>\u00c9TAPE 5 : \u00e9valuation des risques<br>Une fois la collecte des informations et la s\u00e9lection via les listes de surveillance effectu\u00e9es, il est temps pour la direction de proc\u00e9der \u00e0 une \u00e9valuation des risques.<br>Les \u00e9l\u00e9ments \u00e0 prendre en compte doivent inclure :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>les risques li\u00e9s au pays d\u2019origine, tels que ceux identifi\u00e9s par l\u2019indice de perception de la corruption de Transparency International,<\/li>\n\n\n\n<li>les risques sectoriels sp\u00e9cifiques, tels qu\u2019un niveau \u00e9lev\u00e9 d\u2019implication du gouvernement qui peut augmenter le risque de corruption du secteur de la d\u00e9fense<br>ou un niveau \u00e9lev\u00e9 de d\u00e9pendance \u00e0 l\u2019\u00e9gard d\u2019agents locaux qui peut augmenter le risque de pots-de-vin dans le secteur de la construction,<\/li>\n\n\n\n<li>les risques li\u00e9s \u00e0 l\u2019entit\u00e9, tels que l\u2019utilisation d\u2019interm\u00e9diaires dans le cadre des transactions, les partenaires de soci\u00e9t\u00e9s en participation et l\u2019exposition au blanchiment d\u2019argent,<\/li>\n\n\n\n<li>des facteurs internes essentiels li\u00e9s aux risques financiers, dont des lacunes au niveau de la formation, des comp\u00e9tences et des connaissances des employ\u00e9s, une culture de primes qui r\u00e9compense la prise de risques excessive, un manque de proc\u00e9dures et de politiques claires en ce qui concerne les frais d\u2019accueil, les d\u00e9penses promotionnelles et les contributions politiques ou caritatives.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>\u00c9TAPE 6 : validation des informations collect\u00e9es<\/strong><br>Une fois l\u2019\u00e9valuation des risques effectu\u00e9e, notre processus de diligence raisonnable doit inclure la v\u00e9rification des informations collect\u00e9es. Pour les tiers pr\u00e9sentant un faible risque, ce filtrage final inclut la v\u00e9rification des d\u00e9tails en fonction des documents publics, une v\u00e9rification de la solvabilit\u00e9 et l\u2019utilisation de bases de donn\u00e9es sp\u00e9cialis\u00e9es. Les tiers qui pr\u00e9sentent un risque \u00e9lev\u00e9 doivent \u00eatre soumis \u00e0 un processus de diligence raisonnable renforc\u00e9 de l\u2019entit\u00e9, ainsi que des associ\u00e9s, filiales et autres entit\u00e9s connexes connus. La v\u00e9rification des contenus d\u2019actualit\u00e9s n\u00e9gatifs permet d\u2019\u00e9tablir les risques potentiels li\u00e9s \u00e0 la r\u00e9putation \u00e0 partir des archives m\u00e9dia. La consultation des bases de donn\u00e9es juridiques permet de d\u00e9terminer l\u2019historique des litiges du prospect tiers ou du client potentiel.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>\u00c9TAPE 7 : audit du processus de KYC &amp; due diligence<\/strong><br>Tout au long du processus de due diligence, notre organisation doit conserver un dossier complet des documents, \u00e9valuations et d\u00e9cisions afin qu\u2019elle puisse d\u00e9montrer le retour sur investissement et prouver que les d\u00e9cisions de s\u2019engager avec des partenaires ou des tiers ont \u00e9t\u00e9 prises de bonne foi.<\/p>\n\n\n\n<p>\u00c9TAPE 8 : d\u00e9veloppement d\u2019un plan de surveillance continue<br>Une fois un tiers v\u00e9rifi\u00e9, la direction doit continuer de le surveiller activement afin d\u2019avoir conscience d\u2019\u00e9ventuels probl\u00e8mes avant qu\u2019ils ne pr\u00e9sentent un risque pour notre organisation. \u00c9TAPE 9 : v\u00e9rification r\u00e9guli\u00e8re du processus de KYC &amp; diligence raisonnable<br>Les besoins de l\u2019organisation \u00e9voluent. La direction doit proc\u00e9der \u00e0 des v\u00e9rifications r\u00e9guli\u00e8res avec les parties prenantes afin de s\u2019assurer que notre processus de diligence raisonnable reste adapt\u00e9 \u00e0 ces besoins au fil du temps.<\/p>\n\n\n\n<p>Fait \u00e0 Bujumbura, le 30\/10\/2024<\/p>\n\n\n\n<p>Directrice Administrative et Financi\u00e8re                         Secr\u00e9taire g\u00e9n\u00e9ral d\u2019ADISCO<br><strong>Christine NKUNGUZI  <\/strong>                                                       <strong>Lib\u00e8re BUKOBERO<\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>IntroductionBien qu\u2019ADISCO soit une association sans but lucratif, elle a choisi de mettre en place son propre processus pour la[&#8230;]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-507","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.adisco.org\/adis\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/507","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.adisco.org\/adis\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.adisco.org\/adis\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.adisco.org\/adis\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.adisco.org\/adis\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=507"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.adisco.org\/adis\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/507\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":508,"href":"https:\/\/www.adisco.org\/adis\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/507\/revisions\/508"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.adisco.org\/adis\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=507"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}